如何应对香港银行账户清理？

如何应对香港银行账户清理？

1、查询名下香港银行所绑定的电子邮箱，查看是都有收到相关通知信件。倘若邮箱中有香港银行邮件，立即确认信件类型。

（1）尽职调查信：香港银行常规调查信，理论上所有客户都有可能收到，只需按照要求填写，及时回复银行即可。（需注意的是，如果在限期内，银行未收到您的回信，且其他联系方式也无效，银行有权关停您的账户。）

（2）冻结通知信：此类信件，说明您的账户有可能涉嫌非法交易，遭警方调查并冻结；或者因税务问题，被税局要求冻结。（此类情况，如银行允许，可先将账户内资金取出，并配合调查。）

（3）关户告知书：被银行确认有触犯到关户条例的行为,违法违规、高风险、不配合调查、存款过低，长期不交易，都可以是造成账户关闭的原因。（银行会要求客户在限期内取出资金，需要注意的是如果超出期限内仍未取出资金，该笔资金会被划至有关部门，再要取出，操作将非常繁琐且成本昂高。）

未收到银行的信件，请勿放松警惕，随时注意自己的行为会否触发银行风控系统。

2、配合银行年度审查查询，递交业务合同，发票，订单，财务报表等相关资料及时回复。

3、公司的年审及时更新，年度审计按时申报税务。

如何维护香港银行账户：

1、经常登录账户，三个月内请有多次交易，避免每月无交易历史记录。

2、避免帮他人代收款和结汇。

3、账户资金不要快进快出，在账户上存够银行要求的存款金额。

4、注意不要接受敏感国家的货款，按照实际贸易核数并出具审计报告。

5、不与个人账户大量资金频繁交易往来。

6、确认委任香港秘书公司是否是持牌秘书，提供地址是否被银行列为黑名单。

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