香港新一轮账户清理,如何避免账户被关闭?
来源:杉和集团作者:海外公司注册发布时间:2020-03-27 15:32:40
香港银行新一轮账户清理,如何避免账户被关闭?
据悉,香港银行开始新一轮大规模的账户清理,批量关闭“僵尸户”和异常账户。近期有许多的客户反馈,已经收到香港银行发出的调查信和关户通知书。今年以来,香港各大银行开启了的高压监管模式。对新开账户的审核变得十分严格,银行内部还不断开始清理离岸账户和“僵尸账户”;往后香港银行开户将会越来越困难。
为什么开户这么难?
很多人对“香港银行开户”存在很大误区,认为可以轻松地通过视频异地开户,或简单地带上公司注册文件和身份证到香港银行柜台办理手续,一两周就能拿到银行账户。实际上2012年汇丰事件后,一石激起千层浪,银行业界人心惶惶,谁都不想成为下一个“幸运儿”,现各银行纷纷加强了账户监管力度,导致现在开户是需要经过层层审核,才能开出一个账户。开户所需文件和要求也与之前大有不同,大大增加了难度。以招商银行为例,根据其去年初下发的《关于调整境外账户内地见证开户门槛的通知》,从去年2月起,将内地客户开设香港账户的资产门槛由5万元提高至500万元。监管层也在逐渐加码,加强对离岸账户的监管,并对已经已存量账户进行审查,预计未来在香港开户的管控将更加严格。
内地客户若想要在香港开户,一定要做好充足准备,才能有效应对客户经理对其洗钱、逃税和逃汇的尽职调查,降低被拒绝的概率。
如何降低被拒绝的概率:
1、资料尽可能准备齐全
包括拟开立的银行清单与地图标记、港澳通行证、内地身份证、入境小票、住址证明(信用卡账单,近来香港金管局已经放宽此项监管规定,但仍有不少银行执行旧有政策)、护照。需要注意的是外资银行开户门槛一般要高于中资银行,据了解在外资银行开户往往要求购买一定数额的理财产品,需事前查询清楚。
2、取得银行信任
在开户过程中,客户经理会对开户人员进行审核,比如询问开户用途(留学、移民等)、从事的行业、资金来源,模糊的回答会导致银行对开户人的信任产生怀疑,终导致不予开户。
3、维护账户
开户成功后,好是在30天内存钱到账户上激活账户。开户时,跟银行客户经理面谈后,请留下他的直接联系电话和邮箱,后期账户在网银操作或其他任何问题时,可以直接联系。保持每个月登陆网银,打印月结单,以保持账户活跃,避免账户长期不使用而导致银行要求重新存钱激活账户或销户。
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